Как было установлено в ходе следствия, в сентябре 2024 года обвиняемый, являясь сотрудником одного из банков, решил оформить автокредит, а деньги потратить на личные нужны. Так как у него уже имелись кредитные обязательства на сумму более чем 5,7 млн рублей, мужчина понимал, что в займе ему будет отказано. Тогда он обратился к коллеге и попросил ее помочь оформить кредит, создав в системе заявку на клиента с фиктивными сведениями – измененной буквой в его фамилии и другим местом работы с высоким доходом. Обвиняемый сообщил девушке, что никаких последствий за это не будет. В результате внесения недостоверных сведений мужчине был одобрен автокредит в размере 1,9 млн рублей, которыми он распорядился по своему усмотрению.

Махинацию выявили сотрудники службы безопасности банка, когда образовалась задолженность по кредиту.
Кроме того, установлено, что в декабре 2024 года обвиняемый уже самостоятельно по той же схеме пытался оформить шесть кредитов на подложных клиентов на сумму почти 6,5 млн рублей, но заявки на займы не были одобрены.
В настоящее время уголовное дело по ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ завершено. Обвиняемому избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.