Следственной частью по расследованию организованной преступной деятельности СУ УМВД России по Тульской области завершено расследование уголовного дела в отношении местного жителя, обвиняемого в организации мошенничества в сфере кредитования. Дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 33, ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.
В ходе предварительного следствия установлено, что подозреваемый организовал преступную схему, направленную на хищение денежных средств у одной из крупных кредитных организаций. По версии следствия, фигурант предоставил в банк пакет подложных документов на объекты недвижимости — жилой дом и земельный участок, расположенные в Алексинском районе.
Для реализации преступного умысла был подготовлен отчёт об оценке, содержащий заведомо завышенные сведения о стоимости недвижимости — свыше 21 миллиона рублей, что существенно превышало её реальную рыночную стоимость. В качестве покупателя по сделке привлекался ранее судимый местный житель, который представил в банк фиктивные документы о трудоустройстве и доходах.
В ходе оформления кредитной сделки организатор лично составил и подписал ряд фиктивных документов, включая расписку о якобы произведённом первоначальном взносе, а также договор купли-продажи недвижимости с заведомо ложными сведениями о цене объектов. Представленные данные ввели в заблуждение сотрудников банка относительно действительной стоимости залогового имущества, что позволило получить ипотечный кредит на сумму более 12 миллионов рублей.
В результате противоправных действий кредитной организации причинён материальный ущерб в особо крупном размере.
Действия обвиняемого квалифицированы следствием как организация мошенничества в сфере кредитования, совершённого группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере. Уголовное дело с утверждённым обвинительным заключением направлено в суд для рассмотрения по существу.
Максимальное наказание за совершение преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, предусматривает лишение свободы на срок до 10 лет.